Политика ПОД/ФТ и комплаенс-контроля
Закрытое акционерное общество «Беркшир» · г. Бишкек · редакция 2026 года
Ниже приведён текст документа для ознакомления; приложенный файл — редакция, утверждённая Обществом.
1. Правовая основа
Политика разработана в соответствии с Законом КР «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», нормативными правовыми актами уполномоченного государственного органа и рекомендациями ФАТФ.
В Обществе назначено должностное лицо, ответственное за ПОД/ФТ, и действует программа внутреннего контроля.
2. Идентификация и надлежащая проверка клиента
Приём на обслуживание осуществляется только после идентификации и верификации клиента; анонимные операции не допускаются.
Применяется риск-ориентированный подход: по клиентам с повышенным уровнем риска проводятся усиленные меры надлежащей проверки, включая установление источника происхождения средств.
3. Скрининг и мониторинг
Проводится проверка клиентов и их бенефициарных владельцев по санкционным перечням и перечням публичных должностных лиц, а также анализ негативной информации в открытых источниках.
Операции с виртуальными активами проходят KYT-мониторинг: оценивается риск адреса и происхождения активов, выявляются связи с миксерами, площадками без процедур идентификации и иными источниками повышенного риска.
4. Travel Rule
При переводах, превышающих установленный порог, Общество передаёт и получает сведения об отправителе и получателе в порядке, установленном законодательством (правило Travel Rule).
5. Сообщения и ограничительные меры
Общество направляет сообщения об операциях, подлежащих контролю, в уполномоченный государственный орган в установленные сроки, применяет меры по замораживанию активов и приостановлению операций в предусмотренных законодательством случаях.
Сведения о клиентах и операциях хранятся не менее пяти лет.