Противодействие ОД/ФТ и контроль операций
Комплаенс-контур встроен в торговую систему: проверки выполняются при приёме на обслуживание, при вводе и выводе активов и при мониторинге операций участников торгов.
Приём на обслуживание только после установления личности клиента и подтверждения представленных сведений. Анонимные операции не допускаются.
Проверка клиента и его бенефициарных владельцев по санкционным перечням и перечням публичных должностных лиц, анализ негативной информации.
Присвоение уровня риска (низкий, средний, высокий) с учётом резидентства, источника средств, планируемых оборотов и результатов скрининга.
Оценка риска адресов и происхождения виртуальных активов: связи с миксерами, площадками без процедур идентификации, иными высокорисковыми источниками.
При переводах, превышающих порог 100 000 сомов, передаются сведения об отправителе и получателе.
Направление сообщений об операциях, подлежащих контролю, в уполномоченный орган; хранение сведений не менее пяти лет.
- запрос дополнительных документов и сведений о происхождении средств;
- приостановление операции и направление её на рассмотрение комплаенс-контроля;
- отказ в проведении операции либо в приёме на обслуживание;
- замораживание активов и приостановление операций в предусмотренных законодательством случаях;
- уведомление уполномоченного государственного органа в установленные сроки.
Программа идентификации клиентов, программа управления рисками ОД/ФТ, регламент KYT-мониторинга, регламент Travel Rule, порядок санкционного и ПДЛ-скрининга, порядок замораживания активов, порядок направления сообщений в уполномоченный орган.
Политика ПОД/ФТ